Nachhaltigkeit für Ihre Investmentfonds

Machen Sie aus Ihrem Geld Ihre Kapitalanlage – nutzbar für Sie, für die Umwelt und nachfolgende Generationen

Was für ökofinanz-21-Mitglieder selbstverständlich war und ist, wird langsam zum gesellschaftlichen Konsens. Immer mehr Menschen wollen mit ihrer Geldanlage einen Beitrag leisten, damit sich unsere Welt positiv entwickeln kann.

Investieren mit Sinn

Selbstverständlich müssen Geldanlagen Ihre Werte erfüllen. Wir helfen Ihnen dabei, wichtige Fragen zu beantworten:

• Was bedeutet Sicherheit für mich und meine Familie?
• Was ist mir wichtiger: Rendite oder Kapitalerhalt?
• Wie lange kann mein Geld gebunden sein und:
• Welchen Sinn hat meine Geldanlage, was wird sie bewirken – für mein Konto und für die Welt?

Kriterien für nachhaltige Fonds und Anlageklassen

Unsere Berater:innen stellen Ihnen einen klaren, nachvollziehbaren und überprüfbaren Kriterienansatz vor, mit dem sie Ökologie und Ethik von offenen und flexibel handelbaren Investmentfonds in unterschiedlichen Anlageklassen erkennen können. Gute Beratung kann so „Greenwashing“ von tatsächlicher Zukunftsorientierung unterscheiden.

Eine nachhaltige Geldanlage berücksichtigt ökologische ebenso wie soziale Aspekte und gibt damit dem Geld seinen eigentlichen Sinn, indem es zukunftsweisende Investitionen ermöglicht.

Eine gute Beratung kann dabei auf ein breites Portfolio zugreifen. Gute Beratung finden Sie bei den Mitgliedern unseres Netzwerkes.

Mit ökologischen Geldanlagen z.B. die Energiewende finanzieren

Direktinvestments finanzieren in der Regel langfristig Investitionsgüter. In Beteiligungsgesellschaften können Privatanleger:innen ihr Kapital bündeln, um größere ökologische Sachwertinvestitionen gemeinschaftlich zu tätigen. Kapital- und Vermögensanlagen für Sachwertbeteiligungen machen Sie als Anlegende zum Miteigentümer, so dass Sie Entscheidungs- und Mitspracherechte für Ihr Produkt bzw. Projekt haben. So werden Sie Miteigentümer eines z.B. eines Windparks oder einer Solaranlage und produzieren erneuerbare Energien. Ziel ist für die Anlegenden, mit dem Eigentumserwerb unabhängig von Börsenschwankungen planbare und regelmäßige Erträge zu erwirtschaften.

Eine andere Form der Unternehmensfinanzierung ist Crowdinvesting. Hierbei handelt es sich um eine Form der Finanzierung, mit der Unternehmen Gelder für einzelne Projekte bei einer breiten Masse von Menschen einsammeln können. Unternehmen aus den Bereichen der Erneuerbaren Energien, Ernährung oder Mobilität setzen vermehrt auf Crowdinvesting als Finanzierungsalternative. Anlegerinnen und Anlegern angeboten, sich bereits ab einem kleinen Geldbetrag an konkreten Projekten wie E-Ladesäulen, Solar- oder Windkraftanlagen oder an Anschubs- oder Wachstumsfinanzierung von Unternehmen in diesen Branchen zu beteiligen. Anlegende können sich so mit geringen Summen ein diversifiziertes Portfolio aufbauen.

Die Experten aus dem Kreis von ökofinanz-21 identifizieren gezielt Projekte, die ethische und ökologische Erwartungen erfüllen und einen Beitrag zum Klimaschutz und zum Aufbau oder Wachstum sinnvoller nachhaltiger Unternehmen leisten.

Vermögen nachhaltig verwalten

Viele Anlegerinnen und Anleger wünschen sich Geldanlagen, die ihren ethischen und ökologischen Ansprüchen gerecht werden, Geldanlagen, die das eigene Vermögen sinnvoll einsetzen und Bereiche ausschließen, die sie mit ihrem Geld nicht unterstützen wollen.

Das Angebot am Markt ist komplex und erfordert eine intensive und kontinuierliche Auseinandersetzung. Eine Auseinandersetzung, die Privatanlegerinnen und -anleger oft gar nicht leisten können. In der individuellen Vermögensverwaltung sind die Betreuenden tatsächlich Ihre persönlichen Finanzplaner:innen und stehen Ihnen als Ansprechpartner direkt zur Verfügung. Sie schneidern das Portfolio passgenau nach Ihren Bedürfnissen. Die Vermögensverwalter:innen treffen dabei die Anlageentscheidungen im eigenen Ermessen für Sie als Kundin und Kunde und entlasten Sie in der Verwaltung Ihres Portfolios, unabhängig, kompetent und nachhaltig.

Damit können Sie Nachhaltigkeitsfonds checken – Praktische Tools – Autor Ingo Scheulen

Soziale Geldanlage mit Mikrofinanz – Autor Marcus Brenken

Risiko- und Berufsunfähigkeitsversicherungen – nachhaltig

Absicherung von biometrischen Risiken – wie nachhaltig sind Risiko- und Berufsunfähigkeitsversicherungen sowie deren Alternativen?

Aus Nachhaltigkeitssicht gibt es im Wesentlichen zwei Ansatzpunkte:

1. Wie nachhaltig sind das Versicherungsunternehmen und seine Kapitalanlage aufgestellt?
2. Bietet der Tarif – also das Versicherungsprodukt – nachhaltige Aspekte, z.B. eine entsprechende Kapitalanlage der Prämien oder Mehrleistungen?

Sowohl die BaFin, die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen, als auch aktuelle Studien von Finanzexperten wie Zielke Research, Ernst & Young, PricewaterhouseCoopers, ECOreporter oder der Greensurance-Stiftung haben den besonderen Stellenwert der Nachhaltigkeit für die Zukunftsfähigkeit der Unternehmen sowie die Kaufentscheidung der Kund:innen betont. Zusammenfassend kann gesagt werden, dass das Thema Nachhaltigkeit bei den Versicherungen einen deutlich höheren Stellenwert erhalten hat und ein Wettbewerb durch gesetzliche Regulierung sowie vermehrte Analysen und Ratings entstanden ist.

Welche Ansätze gibt es derzeit? Die verwendbaren Teile des Deckungskapitals sollten unter Nachhaltigkeitskriterien investiert werden. Es können außerdem im konkreten Tarif laufende Überschüsse in der Risikolebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherung in nachhaltige Investmentfonds angesammelt werden. Viele weitere Unternehmen steuern ihre gesamte Kapitalanlage verstärkt in Richtung Nachhaltigkeit und ESG.

Im Bereich Risikolebensversicherung bieten beispielsweise Concordia oeco, Stuttgarter, VRK oder Transparente Angebote, bei denen die Kapitalanlage nachhaltig ist.

Im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung gibt es erste „grüne Tarife“, so zum Beispiel die Stuttgarter BU Plus oder die Nürnberger BU4future.

Ein Blick auf mögliche Alternativen: Erwerbsunfähigkeits-, Multirisk-, Dread Disease, Grundfähigkeitsversicherung oder die Unfallversicherung haben bislang noch keine besondere Differenzierung unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit hervorgebracht. Erste Ansätze bietet zum Beispiel die Nürnberger mit den 4future-Tarifen für Einkommensschutz. Ob Risikolebens-, Berufsunfähigkeitsversicherung oder Alternative – es gilt, ein möglichst nachhaltig aufgestelltes Unternehmen mit einem leistungsstarken Tarif, guter Servicequalität und fairer Hilfe im Schadenfall zu finden. Beraterinnen und Berater von ökofinanz-21 unterstützen Sie dabei.

Grüne Haftpflicht, Hausrat & Co

Können auch Sachversicherungen wie Haftpflicht, Rechtsschutz oder Unfallversicherungen nachhaltig sein – im privaten wie im geschäftlichen Bereich?

So erkennen Sie echte ökologische und soziale Versicherungen:

In erster Linie muss die Finanzanlage des Versicherungsunternehmens betrachtet werden, denn hier besteht der größte Hebel für eine nachhaltige Wirkung.
Zu fragen ist:

• Wie transparent stellt der jeweilige Versicherer seine Finanzanlagen dar?
• Wo wird konkret investiert?
• Welche Änderungen plant der Versicherer in Zukunft, um eine stärkere nachhaltige Wirkung zu erzeugen?

Zweitens ist wichtig, ob das Versicherungsunternehmen die Bereiche Soziales bzw. Governance im eigenen Unternehmen berücksichtigt. Wie sieht es zum Beispiel im Bereich Mitarbeiter:innenführung und -beteiligung aus? Werden flexible Arbeitszeiten geboten, um Familie und Beruf gut zusammenzubringen?

Und Drittens lohnt sich ein genauer Blick auf die Produktgestaltung: Gibt es beispielsweise höhere Erstattungen bei Wiederbeschaffung von energieeffizienteren Geräten? Werden Reparaturen besonders gefördert und nicht nur der Ersatz der versicherten Objekte? Werden Handwerksleistungen durch lokale Betriebe speziell unterstützt?

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NACHHALTIGE Lösungen für Ihre Rente – wie spare ich für die Zukunft?

Bei der Altersvorsorge geht es in der Regel um lange Zeiträume. Heute müssen Entscheidungen getroffen werden, die sich für die nächsten 20, 30 oder 40 Jahre auswirken – auf der Grundlage der heutigen Situation und mit der gebotenen Flexibilität für Ihren Lebenslauf. Dabei ist Vieles zu beachten: Ihre Einstellungen und Ihre Wünsche, Ihre Lebens- und Familiensituation, Ihr Lebensplan, Ihre Einkommens- und Ausgabensituation, steuerliche Gegebenheiten und staatliche Förderungen.

Die Expertinnen und Experten aus unserem Netzwerk beraten Sie und suchen aus einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten die für Sie passenden Lösungen: private Renten, stattlich geförderte Verträge, betriebliche Altersvorsorge, Fondssparpläne, Sachwerte und und und … .

Über Kosten und zukünftige Gestaltungsmöglichkeiten zu informieren, gehört selbstverständlich dazu.

Und immer zählen natürlich die „inneren Werte“ der Lösungen: Ökologie, Nachhaltigkeit, die Risiken und die Sicherheiten vor dem Hintergrund der Kapitalmärkte.

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Immobilien finanzieren

Wir begleiten Sie auf dem Weg in die eigenen vier Wände mit der passenden Finanzierung

Ob für den Bau, den Kauf einer Immobilie oder für eine Darlehensverlängerung – die Finanzierungsexpertinnen und -experten von ökofinanz-21 beraten Sie telefonisch, per Video oder persönlich – überall in Deutschland.

Sie greifen dabei auf die Angebote von über 500 Darlehensgebern zu und ersparen Ihnen somit nicht nur eine aufwendige Recherche, sondern sichern Ihnen beste Konditionen!

ökofinanz-21-Berater:innen klären gerne und kompetent alles Wichtige für Ihr Immobilieninvestment – auch wie Sie nachhaltig bauen und sanieren

Für uns bedeutet Nachhaltigkeit bei Baufinanzierungen, dass wir:

• gemeinsam ganz genau Ihre persönliche Situation ganzheitlich analysieren,
• Ihre Wünsche und Ziele umfassend berücksichtigen,
• ein individuelles Finanzierungsmodell für Sie entwickeln und
• dafür bestmögliche Konditionen finden.

Damit Sie auch künftig frei und selbstbestimmt Ihren Weg gehen können, bringen wir unser Know-how, unser Netzwerk und unsere Menschlichkeit ein.

Fordern Sie einfach unverbindlich eine Beraterin oder einen Berater unseres Netzwerkes an und lassen Sie sich auf Ihrem Weg zur Finanzierung Ihres Eigentums nachhaltig unterstützen.

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